Ficheiros eletrónicos para Empresas

Além de poder escolher as datas, pode também selecionar um dos seguintes períodos:

• Últimos 3 dias;
• Última semana;
• Últimas 2 semanas;
• Último mês;
• Últimos 3 meses;
• Últimos 6 meses.

Se precisar de um período superior a 6 meses, deverá contactar o seu interlocutor habitual do Millennium.

A disponibilização é feita sempre por meses completos. Depois, pode pedir os ficheiros através do portal.

Pode pedir extratos de conta nos seguintes formatos:

• Excel
• AFB120+
• MT940
• Norma43 Espanha⁽¹⁾
• Cerg Finance⁽¹⁾
• BANCO
• SIFI
• Atlântico⁽¹⁾

⁽¹⁾ Cada movimento de conta possui um código de operações Cerg associado. Veja aqui a lista de códigos.

Verifique sempre qual o formato  que melhor se integra no sistema informático da sua Empresa.

Cada instrução de pagamento num ficheiro IDOC/IML, enviado ao Millennium, implica o débito de uma conta à ordem do Cliente ordenante no Millennium.

A conta do beneficiário deve estar domiciliada noutra instituição, em Portugal ou no estrangeiro. Nas transferências em moeda estrangeira, a conta não pode estar domiciliada no Millennium ou no ActivoBank.

O ordenante e beneficiário ou ambos devem ser, na perspetiva do emissor, instituições não financeiras.

Para que o processamento seja imediato e automático, a instrução deve incluir o BIC/SWIFT e o IBAN ou, em alternativa, o número da conta do beneficiário.

Para usar este serviço, a Empresa deve ter um contrato de Cash Management associado à conta Millennium, a partir da qual quer fazer as transferências.

Os ficheiros podem ser enviados por upload na área de operações bancárias do site ou através do Canal Multibancário.

As operações são processadas na data indicada pelo ordenante.

Só são aceites ficheiros que obedeçam ao layout MT101 da SWIFT, em que o Millennium é o Banco recetor.

Transferências permitidas nas moedas:

• USD
• GBP
• CHF
• CAD
• PLN
• CHF
• NOK
• SEK
• RON
• JPY

O layout MT101 da SWIFT permite identificar transferências urgentes através da tag 23E, com o valor “URGP”.

Nestes casos, não é possível fazer câmbio: a moeda da transferência tem de ser igual à moeda da conta Millennium a debitar.

A operação MT101 deve ser autorizada até à primeira data de processamento dos registos do ficheiro, de acordo com a tabela: